3 types de couvertures :
Invalidité Absolue et Définitive (IAD)
Perte Totale et Irréversible d'Autonomie (PTIA)
Invalidité permanente et totale (IPT)

Un point commun aux trois couvertures :
Il y a prise en charge lorsque l'assuré se trouve à la suite d'une maladie ou d'un accident, dans un état physique ou mental le mettant dans l'impossibilité totale et permanente de se livrer à un travail ou à une occupation susceptible de lui procurer gain ou profit.

Leurs prestations diffèrent en fonction :
- Du taux d'invalidité de 33% à 66% et de son implication dans la vie quotidienne de l'assuré.
- Du classement de l'invalidité déterminée par la catégorie de la Sécurité Sociale.
- Principe : Certains contrats libèrent la dette en une fois en cas de sinistre de cet ordre, d'autres précisent le terme : « Invalidité présumée définitive ». Dans ce cas, l'assureur remboursera le solde du crédit soit par tranches successives, soit par une prise en charge de la mensualité jusqu'à votre « présumé » rétablissement.
- Inconvénient : Si la dette n'est pas remboursée en une fois, en cas de revente, toute somme reste due!

Notre avis Notre service « conseil assurance » veillent à vous informer sur les garanties proposées et sont chargés de vous remettre obligatoirement, dès la demande d'adhésion, les conditions générales du contrat.

Les types d'assurances associés à votre prêt

Décès
Invalidité
Incapacité Temporaire de Travail (ITT)
Chômage

Les avantages fiscaux

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